Kategorie: Gekauft

Bereits im Januar hatte ich Aktien des chinesischen Herstellers Haier Smart Home gekauft. Seitdem waren die im Kurs um über 20 % gefallen. Da ich eh nur eine kleine Position wertmäßig im Bestand hatte, war das nicht so tragisch. So nutzte ich jetzt die Gelegenheit und habe nochmal aufgestockt und so den Bestand in Stück praktisch verdoppelt. Dadurch hat sich der durchschnittliche Einstandswert massiv gesenkt, sodaß ich aktuell nur noch rund 10 % im Minus bin. Je nach Entwicklung des Kurses wird noch eine weitere Aufstockung des Bestandes folgen. Dadurch ist schneller wieder die Gewinnzone erreicht.

HAIER SMART HOME Chart

Haier produziert übrigens nicht nur in China, sondern betreibt und baut auch zahlreiche Fabriken in anderen Ländern, sei es in den USA, in Russland, Italien oder der Türkei. Demnächst sollen Haier Geräte auch in Rumänien produziert werden. Damit möchte man möglichst nah am Kunden sein und nicht als typischer chinesischer Billiganbieter auftreten.

Der Kurs der Haier-Aktie hat sich derzeit etwas stabilisiert und es spricht in meinen Augen vieles dafür, daß da in nächster Zeit wieder steigende Kurse zu verzeichnen sein werden. Durch den aktuellen Zukauf bin ich nun auch bedeutend näher an der Gewinnzone dran und guter Dinge binnen 24 Monaten Kurse von um die 3 € zu sehen. Für mich persönlich wäre das ein ausreichendes Kursziel. Schauen wir also mal wie das mit der Haier Smart Home-Aktie weiter geht.

Da ich nicht alles frei gewordene Geld in den Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (Acc) stecken wollte, sollte noch ein weiterer ETF neu ins Portfolio wandern. Die Wahl fiel auf einen der bekanntesten ETF überhaupt, den Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Dist). Dieser ETF investiert in knapp 4.000 Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern und ist eigentlich so ein Standard-ETF für alle, die in das Thema Geldanlage mittels ETF einsteigen wollen und dabei möglichst breit streuen wollen. Mit einem Fondsvolumen von ca. 10 Milliarden US-Dollar ist er auch ein echtes Schwergewicht. Im Vergleich zum MSCI World Index, der ähnliche Schwerpunkte setzt, enthält der FTSE All World Index rund ein Drittel mehr Unternehmen und kommt damit auf eine stärkere Diversifikation. Die TER von 0,22 %, die jährliche Verwaltungsgebühr, ist auch sehr niedrig angesetzt, was die Rendite des Anlegers dadurch nicht wirklich schmälert. Bei aktiv gemanagten Fonds liegen die jährlichen Gebühren in der Regel bei mehreren Prozent, die bedeutend schwerer wieder reinzuholen sind.

Chart VANGUARD FTSE ALL-WORLD ETF – Quelle: wallstreet-online.de

Der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Dist) ist ein ausschüttender ETF. Das bedeutet, das erwirtschaftete Dividenden an den Anleger ausbezahlt werden. Dies geschieht in der Regel vierteljährlich, sodaß man sich regelmäßig über eine kleine Auszahlung freuen kann. Das sollte man auch bei der Erteilung eines Freistellungsauftrages berücksichtigen, da diese Ausschüttungen versteuert werden müssen.

Mit dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Dist) hat man eine gute Gelegenheit mit nur einem ETF sein Geld breit zu streuen und so von den unterschiedlichen Entwicklungen in diversen Branchen und Regionen zu profitieren. Langfristig kommt der ETF auf eine durchschnittliche jährliche Rendite von über 12 %, was heutzutage durchaus als traumhaft zu bezeichnen ist. Bei mir im Depot liegt der Anteil des Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Dist) noch bei unter 2 %, soll sich aber zukünftig weiter steigern. Damit will ich auch das Klumpenrisiko in meinem Depot weiter reduzieren. Gleichzeitig schaffe ich damit einen soliden Grundstock für einen dauerhaften Vermögenszuwachs und das ist das Wichtigste dabei.

Kaum hatte ich die Anteile an Lang + Schwarz verkauft, wollte das Geld neu angelegt werden. Am Tage danach wurde weiteres Geld frei, das dann auch in dieses neue Investment gepackt wurde. Worin genau? In den Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (Acc). Der ETF ist noch ganz neu, ging er doch erst am 23.03.2021 an den Start. Er investiert in über 7500 Unternehmen aus Industrienationen und Schwellenländern weltweit. Zusatz werden die ESG-Kriterien vorab geprüft. Unternehmen, die diese Kriterien nicht einhalten, werden nicht aufgenommen. Ausgeschlossen werden auch Unternehmen, die die Vorgaben des UN Global Compact nicht einhalten oder in den Bereichen Tabak, Alkohol, Glücksspiel, Erwachsenenunterhaltung, genetisch veränderten Organismen, Kraftwerkskohle, Öl und Gas, Atomkraft sowie kontroversen Waffen geschäftlich tätig sind.

Chart Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (Acc) – Quelle: wallstreet-online.de

Dadurch, daß der Fonds erst wenige Tage alt ist, ist er mit 15 Mio. USD Fondsvolumen auch noch sehr klein. Da Vanguard aber eine große Fangemeinde hat und Fonds mit ESG-Kriterien sowieso sehr gefragt sind, dürfte der neue ETF von Vanguard sehr schnell wachsen. Mit über 7.500 Einzelpositionen umfasst er fast doppelt so viele Unternehmen wie der legendäre Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing.

Durch diese sehr breite Streuung könnte sich der Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (Acc) durchaus zu einem Nachfolger des zuvor genannten ETF entwickeln. Die laufenden Kosten von 0,24 % sind auch sehr erträglich und es ist davon auszugehen, daß diese sinken, je mehr Gelder der ETF anzieht. Sparpläne gibt es bisher noch nicht überall, aber das wird noch kommen. Der Fonds ist ja erst wenige Tage alt. Durch die breite Streuung dürften allzu große hektische Ausschläge nach oben wie nach unten auch eher selten vorkommen. Den ETF betrachte ich als solides Investment, das jetzt bereits mehr als 5 % meines Portfolios ausmacht und wo ich mir vorstellen kann zukünftig noch mehr weiter aufzustocken.

Ins Depot wanderte mal wieder ein ETF. Dieses Mal war es ein Länder-ETF, der sich auf Unternehmen aus Südkorea beschränkt. Südkorea, da denkt man zuerst an Samsung und auch in diesem ETF spielt Samsung die alles entscheidende Rolle. Über 30 % Anteil hat Samsung Electronics am Portfolio des ETF. So etwas hat man echt selten.

Natürlich ist so eine starke Fokussierung einer Firma in einem ETF nicht optimal, doch zumindest hat der ETF bereits bewiesen, daß er sich trotzdem (oder gerade deshalb) sehr gut entwickeln kann. Südkorea hat durchaus eine starke Industrie und das Land hat in der Coronakrise gezeigt wie man so eine Pandemie gut bekämpft und das zeigt sich jetzt auch an der Entwicklung des ETF. Für mich stellt dieser ETF nur ein gewisses Beiwerk dar und kein großes Hauptinvestment. Dazu enthält er zum einen zu wenig Unternehmen und ist zum anderen doch auf eine sehr komprimierte Region begrenzt. Dennoch empfand ich diesen Südkorea als nette Beimischung meines Portfolios und habe deshalb etwas Geld darin investiert. Ich bin gespannt wie sich dieser ETF weiter entwickelt, doch dürfte gerade auch Südkorea gestärkt aus dieser Pandemie hervorgehen und auch Samsung kann zu den Gewinnern gehören. Die bauen übrigens nicht nur Smartphones, auch wenn man das Unternehmen wohl in erster Linie dahin verortet.

Jetzt schaue ich also was daraus wird. Dank zweier China-ETF und direkten Investments in Unternehmen wie Haier Smart Home und Taiwan Semiconductor und nun noch diesem Südkorea-ETF bin ich jetzt in Asien gut investiert. Das sollte erstmal reichen.

Klassische Aktienfonds kaufe ich eher selten bis gar nicht. Aber manchmal mache auch ich eine Ausnahme. Da viele Fonds bei Smartbroker ohne Ausgabeaufschlag kaufbar sind und nur die regulären 4 € Kaufgebühren anfallen, habe ich hier dann doch mal eingekauft und das gleich zweimal hintereinander. Gleich vorab: ich kann mir vorstellen da kommenden Monat nochmal aufzustocken.

Der Fonds, der über HansaInvest herausgebracht wird, ist noch recht jung. Doch in der Zeit seiner Existenz hat er bereits ein beträchtliches Wachstum an den Tag gelegt. Er investiert in Firmen aus dem großen Thema Internet. Die Top 10 Firmen in dem Fonds machen knapp die Hälfte des Fondsvolumens aus, die anderen 20 Firmen teilen sich die restlichen 50 %.

Die Top 10 Firmen im BIT Global Internet Leaders 30 Inhaber-Anteile R – I

Sea Ltd ADR
XP Inc Class A
Livongo Health Inc
TCS Group Holding PLC GDR Repr Class -A- Reg-S
HelloFresh SE Bearer Shares
Adyen NV
Amazon.com Inc
LiveRamp Holdings Inc
DocuSign Inc
Pinduoduo Inc ADR

Darunter sind auch Firmen, die auf den ersten Blick gar nicht so bekannt in unseren Breiten, während man andere Firmen da durchaus vermisst. Wie man aber am Chart sieht, hat man im Fondsmanagement dennoch ein sehr gutes Händchen. Ich halte das für interessantes Nischeninvestment, was ich auch noch etwas ausbauen möchte. Die Performance ist eine der besten im Fondsbereich deutscher Anbieter. Da kann man auch über die 1,92 % TER hinwegsehen. Bei der Entwicklung hat sich das Fondsmanagement das auch gut verdient. Ich denke, mit diesem Investment werde ich durchaus noch sehr viel Spaß haben.