Kategorie: Gekauft

Auch 2021 werde ich wieder regelmäßig ETF besparen, doch gehört es zur Natur der Sache, daß man bestehende Sparpläne regelmäßig überprüfen und anpassen sollte. Das habe ich auch getan und daher mein Budget etwas stärker gestreut. Rausgekommen sind fünf ETF-Sparläne a 50 € monatlich. Das restliche Geld, das am Monatsende auf dem Konto ist, wird dann in andere Papiere investiert.

Meine Sparpläne verteile ich auf drei verschiedene Depots. Drei davon werden in meinem Hauptdepot bei Smartbroker bespart, je ein weiterer Sparplan läuft über Scalable Capital bzw. Trade Republic. Das hat lediglich Kostengründe, da ich so die Gebühren praktisch auf 0 € drücken kann. In diesem Depotvergleich habe ich die einzelnen Broker miteinander verglichen.

Sparpläne sind eine gute Möglichkeit auch mit kleinen Beträgen sich über längere Zeiträume ein entsprechendes Vermögen aufzubauen. ETF sind dafür ideal geeignet, da sie eine überschaubare Gebührenstruktur haben und eine hohe Diversifikation mit ihnen möglich ist. Grundsätzlich ist jedem anzuraten einen ETF-Sparplan zu besparen. Bei den meisten Anbietern sind Sparraten ab 25 € aufwärts möglich. Somit tragen ETF auch zur Demokratisierung der Börse bei, da auch Kleinstanleger dadurch die Möglichkeit bekommen breit zu investieren und an den Entwicklungen der Börse teilzunehmen.

Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C

Diesen ETF hatte ich 2020 bereits mit 75 € monatlich bespart. Nun wird die Rate auf 50 € reduziert. Der ETF ist in seiner Wertentwicklung 2020 zwar nicht so toll gelaufen, doch gehe ich davon aus, daß sich das in Zukunft noch ändern kann. Dazu kommt, daß das bisher investierte Geld noch recht wenig ist um als Einzelposition ansonsten länger in meinem Depot zu verbleiben. Daher werde ich den Sparplan noch wenigstens zwei Jahre fortführen, je nach Entwicklung auch länger. Medizintechnik ist ein Bereich, der uns definitiv auch dauerhaft begleiten wird. Nicht nur das Coronavirus hat uns das verdeutlicht, sondern ist hier auch die wachsende Bevölkerungszahl auf der Erde und die in einigen Ländern stetig älter werdende Bevölkerung ein Grund dafür.

Xtrackers MSCI AC World UCITS ETF 1C

Dieser ETF investiert in knapp 3.000 Aktien aus der ganzen Welt. Er stellt damit eine Art Basisinvestment dar, da hier eine sehr breite Diversifikation möglich ist. Mit über 57 % stellen Unternehmen aus den USA den größten Bestandteil an Firmen dieses ETF. Hier sind faktisch alle Branchen abgedeckt, wobei über 21 % dem IT-Bereich zuzuordnen sind. Der Unterschied zum bekannteren MSCI World ETF liegt darin, daß hier auch Schwellenländer enthalten sind, so z.B. China. Im MSCI World sind nur die Industrieländer enthalten, China wird allerdings den Schwellenländern zugeordnet. Wobei ich persönlich diese Zuordnung für nicht ganz sinnvoll halte, aber das ist ein anderes Thema. Wer also nicht nur breit streuen möchte, sondern auch von der wirtschaftlichen Entwicklung in China profitieren möchte, wäre dann mit dem MSCI AC World besser dran, wenn es nur ein ETF sein soll. Ansonsten müsste man einen zweiten ETF mit China-Anteil noch mit ins Portfolio packen.

Lyxor MSCI China UCITS ETF – Acc

Das Thema China halte ich persönlich für sehr interessant, weshalb ich einen Sparplan in einen China ETF mit eingeplant habe. Dieser ETF investiert in die größten und umsatzstärksten, an der Börse Hongkong notierten, chinesischen Unternehmen. Hier sind auch viele Firmen enthalten, die man außerhalb Chinas gar nicht kennt, wodurch man direkt an der inländischen (chinesischen) Entwicklung profitieren kann. Die C19-Krise hat China inzwischen sehr gut überstanden. Da ich bisher erst recht schwach in China investiert bin, möchte ich das mit diesem Sparplan etwas ausgleichen.

VanEck Vectors Video Gaming and eSports UCITS ETF

Für manche Branchen war gerade das Coronavirus ein wahrer Segen. Das Thema Gaming und eSports profitierte jedenfalls sehr stark davon. Daher hat VanEck diesen ETF aufgelegt. Darin sind Firmen enthalten, die mindestens die Hälfte ihrer Umsätze mit Videospielen, E-Sports oder entsprechender Hard- oder Software erzielen. Das Thema Videogames und eSports dürfte auch dauerhaft als Wachstumsmarkt zu betrachten sein. Deshalb hat es dieser ETF in meine Sparpläne geschafft. Der ETF investiert in lediglich 25 Firmen, was bei solchen Nischenthemen nicht ungewöhnlich ist. Die bisherige Wertentwicklung kann sich aber durchaus sehen lassen. Dazu kommt: obwohl der ETF selbst erst im Sommer 2019 aufgelegt wurde, beträgt das Fondsvolumen bereits über 620 Millionen Euro. Das ist für einen so jungen ETF wirklich sehr viel und zeugt von dem großen Interesse an diesem Thema.

iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Acc)

Nummer fünf im Bunde ist der iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Acc). Dieser ETF investiert in Unternehmen aus Schwellenländern, wobei nicht in Unternehmen investiert wird, die mit umstrittenen Waffen, Atomwaffen, Tabak, thermischer Kohle, Ölsand, zivilen Schusswaffen in Verbindung stehen und die Prinzipien des Global Compact der Vereinten Nationen verletzen. Knapp 1.800 Firmen sind in diesem Index zusammengefasst, in den der ETF investiert. Der ETF ist erst im Herbst 2018 aufgelegt worden, umfasst jedoch bereits ein Fondsvermögen von knapp einer Milliarde US-Dollar. Auch hier ist die breite Diversifikation des ETF ein wesentlicher Vorteil. Somit profitiert man als Anleger von einem Investment in sehr vielen Firmen. Da hier ausschließlich Unternehmen aus Schwellenländern enthalten sind, kommt man so auch in die Möglichkeit eines Investments in Firmen, die bei ETF mit hohem Anteil an Firmen aus Industrieländern sonst vielleicht rausfallen würden.

Soweit zu meinen Sparplänen. Wie immer gilt: das ist keine Kaufempfehlung oder Anlageberatung, sondern stellt nur dar in was ich persönlich investiere. Geld, das danach am Monatsende noch verfügbar ist, wird dann erst einmal in bereits vorhandene Papiere mit kleinem Bestand investiert, damit hier sinnvolle Volumina entstehen. Und ansonsten wird die Zeit zeigen, welche Investments 2021 sich noch als sinnvoll erweisen werden.

Nach dem letzten Verkauf sollte das Geld gleich wieder neu investiert werden. Die Entscheidung fiel auf die Aktie der Wallstreet:OnlineAG. Das Unternehmen betreibt diverse Börsenportale und steht auch hinter Smartbroker, dem von mir genutzten Depot für meine Investments.

So soll der erst zu Jahresbeginn 2020 an den Start gegangene Broker Smartbroker bis zum Jahresende auf ca. 140.000 Kunden kommen. 30.000 Kunden wurden von der Volkswagenbank übernommen, 15.000 Kunden von Fondsdiscount und der Rest sind direkte Neukunden. Bis 2024 plant man sogar mit ca. 420.000 Kunden.

Der Umsatz von Wallstreet:Online hat sich 2020 im Vergleich zu 2019 bereits verdoppelt und gerade auch durch Smartbroker soll selbiger weiter ansteigen. Daher sehe ich persönlich sehr gute Entwicklungschancen für die Aktie. Und weil man eh nur kaufen soll wovon man auch überzeugt ist, habe ich halt bei Wallstreet:Online investiert. Die Produkte des Unternehmens kenne ich und ich rechne hier mit weiter steigenden Umsätzen und Gewinnen, denn der Brokeragemarkt beginnt in Deutschland gerade erst wieder richtig durchzustarten. Mit dem Ende der Pandemie und dann vermutlich auch wieder steigenden Kursen in aktuell eher gebeutelten Branchen dürfte das Interesse an dem Thema weiter steigen. Und davon wird dann auch Smartbroker profitieren.

Bin gespannt ob ich mit meiner Prognose recht behalte. Auf jeden Fall sehe ich die Chance auf einen Kursverdoppeler binnen 24 Monaten. Das wäre durchaus okay als mittelfristiges Investmentziel für mich persönlich.

Ein weiteres Wertpapier, das am 27.11. den Weg in mein Depot gefunden hat, ist ein ETF. Genaugenommen der Wisdomtree S&P China 500 UCITS ETF.

Da ich bisher in China nicht investiert war, ist dieser ETF für mich recht interessant gewesen.

Wisdomtree S&P China 500 UCITS ETF

Dieser ETF enthält die 500 relevantesten chinesischen Aktien. Dabei erfolgt keine Trennung nach A-Shares, B-Shares usw., sondern es wird aus dem großen chinesischen Portfolio insgesamt rausgefiltert, was dazu gehört. Tobias und Christian von echtgeld.tv haben das hier nochmal genau erklärt.

Ein großer Vorteil dabei war, daß kein zu großes Klumpenrisiko durch die Top10 der 500 enthaltenen Papiere vorhanden ist. Dadurch profitiert man auch mehr von der Wertentwicklung der anderen enthaltenen Papiere.

In diesem Index sind Firmen enthalten, die international tätig sind, aber rein auf den Inlandsmarkt fokussierte Unternehmen gehören mit dazu. So profitiert man nicht nur von den Entwicklungen im internationalen Segment, sondern auch auch von der chinesischen Inlandsnachfrage. Das macht den S&P China 500 als Index so interessant und damit auch den darauf aufbauenden Wisdomtree S&P China 500 UCITS ETF. Man hat also die relevantesten Unternehmen aus China in einem ETF konzentriert.

Da auch große Flaggschiffe wie Alibaba und Tencent enthalten sind, brauch ich mir die nun auch nicht mehr unbedingt separat ins Depot zu legen, höchstens ich möchte gezielt stärker in diese Unternehmen investieren. Derzeit genügt mir da aber das Investment über den Umweg über diesen ETF.

Ob ich mit meinem Investment richtig liege, wird sich zeigen. Ich bin da aber auf Dauer sehr optimistisch. Es wird auch nicht mein einziges Investment in diesem ETF bleiben, im Laufe des kommenden Jahres plane ich meine Bestände darin aufzustocken. Dies wird mittels Einmalkauf geschehen, so wie jetzt auch.

Auf jeden Fall halte ich diesen ETF für gut geeignet um ein breit gestreutes Investment in die chinesische Wirtschaft zu tätigen. Und von China werden wir wohl in dieser Hinsicht auch in Zukunft noch sehr viel hören.

Unilever zählt für viele Anleger zu Aktien, die man unbedingt im Depot haben sollte. Das liegt auch daran, daß Unilever zu den Dividendenaristokraten gehört, zu den Firmen die 25 Jahre in Folge ihre Dividende kontinuierlich erhöht haben. Wer in Unilever investieren möchte, sollte beachten, daß es zwei Aktien gibt: eine aus den Niederlanden und eine aus Großbritannien. Allerdings wurde beschlossen diese beiden zusammenzulegen und so wird es bald nur noch die britische Aktie geben, die ich auch gekauft habe.

Was macht Unilever?

Die Firma produziert Lebensmittel, aber auch Körperpflegemittel und Drogerieartikel. 400 Marken gehören zu Unilever. Im Bereich Körperpflegeprodukte dürften Axe, duschdas und Rexona wohl sicher den meisten bekannt sein. Marken wie Domestos oder Viss gehören bei den Drogerieartikel zum Bestand. Bei den Lebensmittelmarken gehören u.a. Ben & Jerry’s, Langnese, Magnum, Mondamin und Pfanni dazu. Also alles Produkte die man kennt und wo man sich auch etwas drunter vorstellen kann.

Dazu kommt, daß es sich bei diesen Produkten um Dinge handelt, die nur bedingt Trends unterlegen. Duschgel wird während eines Lockdowns genauso benötigt wie in einer allgemeinen Rezession, in Friedenszeiten genauso wie im Krieg. Bei den Lebensmitteln sieht es ähnlich aus, auch wenn bestimmte Dinge wie Eis in den Sommermonaten eher gefragt als im Winter. Doch auch das ist vollkommen normal und überrascht niemanden, wenn im Winter weniger Eis verkauft wird als im Hochsommer. Und da Sommer wie Winter immer wiederkehrend sind, gibt es auch da keine bösen Überraschungen.

Auf dem Schirm hatte ich die Aktie von Unilever PLC schon eine Weile, nun ist sie bei mir im Depot gelandet.

Hier kann man übrigens deutlich sehen, wie blödsinnig die Börse manchmal reagiert. Der Absturz im März wäre gerade bei dieser Produktpalette absolut nicht nötig gewesen. Aber hey, Börse halt – da geht es nicht nach Logik.

Für mich jedenfalls ist das jetzt ein Investment, das ich wohl auf lange Zeit im Depot halten werde.

Nachdem Geld durch den Verkauf des DK DAX ETF frei wurde, sollte das natürlich gleich wieder neu angelegt werden. Der Gesamtbetrag wurde daher gedrittelt und so kamen gleich mehrere Papiere in mein Depot. Eines davon ist Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. ADR. Nie gehört? Die Firma ist der drittgrößte Halbleiterhersteller der Welt. Damit bewegt sie sich in einem Segment, das auch in absehbarer Zeit wohl stetig wachsen wird. Chips, also diese Halbleiterezeignisse, werden für alles Mögliche benötigt und das Internet of Things wird diesen Trend eher noch verstärken. Ob Smartphone, Drohne, Saugroboter, smartes Heizungsthermostat…. überall werden diese Bauteile benötigt.

Die Kursentwicklung von Taiwan Semiconductor zeigt das auch recht deutlich.

Und da die Firma nunmal in Taiwan und nicht in China sitzt, kann sie auch der Handelskrieg der USA mit China kalt lassen. Daher ist auch aus dieser Richtung keine Gefahr zu befürchten.

Für mich persönlich ist der Ausblick auf dieses wirtschaftliche Segment daher eher positiv, zumal Covid 19 die Digitalisierung noch eher beschleunigen wird. Und für alles was mit Digitalisierung zu tun hat, werden halt auch Halbleitererzeugnisse benötigt. Weshalb der Name Taiwan Semiconductor Manufacturing den meisten nicht bekannt sein dürfte, liegt wohl aber eher daran, daß die Firma ein Auftragsfertiger ist, also für andere Firma entsprechende Produkte erzeugt. In diesem Segment ist sie sogar Weltmarktführer. Viele Halbleiterezeugnisse von Taiwan Semiconductor können also in Produkten verbaut sein, die ihr besitzt und dennoch dürfte man es zum einen nicht wissen und es auch auf den Produkten nicht drauf stehen. Das ist wie mit den Herstellern der Eigenmarken von Discountern und Supermärkten. Da weiß auch niemand wer die wirklich herstellt und teilweise kennt man die Namen der Firmen gar nicht, auch wenn man die Produkte regelmäßig verzehrt oder nutzt.

Von daher war das hier für mich persönlich ein Investment von dem ich sehr viel erwarte. Schauen wir mal, ob ich mit Taiwan Semiconductor wirklich so viel Glück habe wie erhofft.