Börsengeschäfte vom Privatanleger

Neben meinen Einzelinvestments habe ich auch fünf ETF-Sparpläne laufen. Drei laufen bereits zwei Jahre lang, die anderen beiden haben jetzt das erste Jahr voll. Sparpläne spielen ihre Vorteile auf lange Sicht aus, ergibt sich doch durch die zahlreichen Sparraten ein Durchschnittspreis, der es langfristig leichter ermöglicht Gewinne zu machen und so etwas für seine Vermögensbildung zu tun. Trotzdem macht es natürlich Sinn immer wieder die bestehenden Sparpläne zu überprüfen.

Aktuell bespare ich jeden der fünf ausgewählten ETF monatlich mit 50 Euro. Dazu kommen noch diverse Einzelinvestments, die ich in unregelmäßigen Abständen tätige, teilweise auch in die Papiere, die per Sparplan bespart werden.

Die ETF-Sparpläne umfassen aktuell folgende Papiere:

Die aktuell laufenden ETF-Sparpläne habe ich Ende 2020 hier genau beschrieben.

Für 2022 werden diese fünf ETF-Sparpläne in dieser Form bestehen bleiben. Die Entwicklung der einzelnen ETF ist natürlich unterschiedlich, gerade der China-ETF liegt aktuell im Minus, aber das ist bei so unterschiedlichen Werten auch vollkommen normal. Einmal jährlich werden die ganzen Stücke aus den Nebendepots bei Trade Republic und Scalable Capital in das Smartbroker Hauptdepot übertragen. Damit habe ich dann dort über meine Anteile einen besseren Überblick. Erstmals geschah das im November diesen Jahres. Kommenden November wird das dann wieder geschehen. Das sind dann, abhängig von der Wertentwicklung, also Anteile im Wert von rund 1200 € um die das Hauptdepot gestärkt wird.

Für das Geld, das am Monatsende übrig ist, plane ich zukünftig regelmäßig Anteile vom Vanguard Germany All Cap UCITS ETF Distributing – WKN A2JF6S zu kaufen. Das ist ein ETF, der praktisch die im DAX, MDAX und SDAX enthaltenen Werte in einem ETF zusammenfasst. Deutsche Papiere habe ich ja nur eingeschränkt im Depot: DEFAMA, Deutsche Post und Verbio sind die einzigen deutschen Aktien. In internationalen ETF sind deutsche Papiere auch immer nur sehr marginal vertreten. Mit dem o.g. ETF möchte ich meinen Anteil an Investments in deutsche Unternehmen erhöhen. 164 Firmen enthält der Vanguard Germany All Cap UCITS ETF Distributing, was für deutsche Verhältnisse schon recht gut ist. Eine niedrige Gesamtkostenquote (0,10 % TER) spricht auch für den ETF, der zudem vierteljährlich Dividenden ausschüttet. Die Dividendenrendite lag übrigens so zwischen 2,5 und 3 % in den letzten Jahren. Auch nicht zu verachten.

Damit wird mein Depotbestand auch 2022 wieder kontinuierlich wachsen und das hoffentlich nicht nur durch die Sparpläne und Einmalkäufe, sondern auch durch die Wertentwicklung der im Depot befindlichen Papiere.

Früher hat man mit Strumpfmaske und Pistole Banken überfallen, heute sind Phishingmails und das Hacken von Computersystemen Methoden um an das Geld anderer Leute zum kommen oder Firmen mit Lösegeldzahlungen zu erpressen oder einiges mehr. Das Thema Cybersecurity wird also nicht nur kurzfristig sondern auch langfristig wichtig bleiben und das bei Privatpersonen ebenso wie bei Firmen. Das Gebiet ist sehr breit gefächert, die typische Spammail stellt da nicht mal die größte Gefahr dar. Drum gibt es auch zig Firmen die sich dem Schutz von Anwendungen und Daten widmen.

57 börsennotierte Unternehmen enthält der L&G Cyber Security UCITS ETF USD Acc, den ich in zwei Tranchen im Oktober und November kaufte und wohl auch noch weiter aufstocken werde. Dazu ist das Thema einfach zu wichtig. Der ETF ist thesaurierend angelegt, investiert also etwaige Ausschüttungen gleich wieder. Das ist sicher für Leute interessant, deren Freistellungsauftrag schon ausgeschöpft ist.

Natürlich gilt auch hier, daß so ein Branchen-ETF lediglich eine kleine Beimischung in einem großen Depot darstellen sollte und niemals ein Hauptinvestment sein sollte. Im Segment von 1-3 % Anteil am Gesamtdepot bewegt man sich hier eigentlich auf der sicheren Seite. Größer sollte der Anteil solch spezieller Investments nicht sein.

Auch wenn aktuell (Dezember 2021) die Kurse leicht fallen, ist das für mich kein Grund den Unternehmen, die in diesem ETF zusammengefasst sind, nicht zu vertrauen. Das Thema Cybersecurity wird uns dauerhaft beschäftigen. Bei weiteren Nachkäufen kann ich dann den Durchschnittspreis weiter senken und somit schneller und bessere Gewinne machen.

Manchmal darf es auch etwas Spezielles fürs Depot sein. Dieses Mal wurde es ein ETF der sich dem Thema Blockchain widmet. Eines vorweg: das ist Lichtjahre von einem Standardinvestment entfernt und sollte nur einen minimalen Anteil am Gesamtdepot umfassen, also maximal so 1-2 % auf das Volumen in Euro bezogen. Wer also gerade erst anfängt mit investieren oder vielleicht bisher nur einen einzelnen Sparplan laufen hat, ist hier definitiv falsch und liest am besten ganz woanders weiter.

Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF Acc

Der ETF investiert in Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern, die sich mit der Blockchain-Technologie befassen. Das ist ein Zukunftsthema, das in den kommenden Jahren und Jahrzehnten sicher noch für einige Beachtung sorgen wird. Aktuell steckt da auch noch sehr viel Spekulation drin. Welche der 50 Unternehmen, die in diesem ETF zusammengefasst sind, in 5 oder 10 oder 20 Jahren dann tatsächlich zu den Großen der Branche gehören, lässt sich jetzt vermutlich noch nicht abschätzen und es ist nicht auszuschließen, daß der ETF in den nächsten Jahren seine Zusammensetzung immer mal wieder etwas anpassen wird oder muß.

Ich halte das Thema, ebenso wie das Thema Chipherstellung, aber für ein Thema, das so schnell bzw. gar nicht mehr weggehen wird. Die Verarbeitung von Daten jeglicher Art wird immer komplexer und die Blockchain bietet da einiges an Möglichkeiten.

Die von mir gekaufte Position ist jetzt auch noch nicht so riesig und das soll sie aktuell auch nicht werden. Dafür ist das Thema zu speziell. Dennoch find ich es gut mit einer kleinen Position investiert zu sein. Was daraus wird, wird die Zeit noch zeigen.

Neben einem doofen Virus beherrscht ein Thema derzeit die Börse und auch die Wirtschaft: Chipmangel. Hat lange keinen interessiert wofür diese Chips alles benötigt werden, jetzt plötzlich tritt der Chipmangel zutage. Diese kleinen Dinger sind halt nicht nur in Computern und Smartphones verbaut, sondern längst auch in Autos, Kühlschränken, Kaffeemaschinen und Staubsaugern und noch zig anderen Geräten. Drum entwickeln sich die Aktien der Firmen aus dem Umfeld der Chipproduktion auch so gut. Die sind nämlich mehr als nur sehr gut ausgelastet und können so auch an der Preisschraube drehen. Gleichzeitig wird die Produktion ausgeweitet.

Der von mir gekaufte ETF umfasst entsprechend Aktien aus dem Bereich der Chipproduktion und dem zugehörigen Umfeld.

Chips werden auch in Zukunft benötigt und der Bedarf daran wird eher weiter zunehmen als abnehmen. Schaut man sich an, siehe auch oben, wo heute bereits überall Chips zum Einsatz kommen, dann kann man sich ausmalen was da in Sachen Digitalisierung noch alles möglich ist. Es werden also immer und mehr Chips benötigt und auch der Bau einer Chipfabrik ist nichts, was man so eben nebenbei machen kann. Auch so etwas zieht sich hin. Heißt also: Kapazitätsengpässe wird es noch eine ganze Weile geben und das führt zu höheren Preisen und damit zu höheren Margen bei den Herstellern.

Mit dem VanEck Vectors Semiconductor UCITS ETF kann ich also an dieser Entwicklung teilhaben und davon profitieren. Daran kann auch der kurze Knick nun Ende November nichts ändern, der praktisch alle Branchen traf. Für mich ist das ein nettes Nischeninvestment von dem ich mir sehr viel Freude auf lange Sicht erwarte.